Luego de que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público informara este lunes 18 de mayo, que congeló las cuentas de 10 funcionarios y exfuncionarios mexicanos, entre ellos el gobernador con licencia de Sinaloa, Rubén Rocha Moya, en Nación321 te contamos qué es la Lista de Personas Bloqueadas (LPB).
La llamada Lista de Personas Bloqueadas (LPB) de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es una de las herramientas más contundentes del gobierno mexicano para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Aunque suele relacionarse con grandes casos de corrupción, crimen organizado o investigaciones internacionales, la realidad es que la LPB tiene efectos inmediatos sobre personas físicas, empresas y operaciones financieras en todo el país.
¿QUÉ ES LA LPB?
La Lista de Personas Bloqueadas es un mecanismo mediante el cual se ordena a bancos e instituciones financieras suspender de inmediato operaciones, contratos o servicios con personas incluidas en ese listado.
La medida tiene fundamento en el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y forma parte de las políticas mexicanas de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Según con información de Hacienda, cuando una persona o empresa entra a la LPB, sus cuentas pueden quedar inmovilizadas mientras se desarrolla una investigación financiera.
La intención de esta herramienta es impedir que recursos de origen presuntamente ilícito continúen circulando dentro del sistema financiero nacional.
¿CÓMO SE INTEGRA LA LISTA?
La UIF puede incorporar personas físicas o morales a partir de:
• Reportes financieros inusuales
• Avisos de actividades vulnerables
• Investigaciones nacionales
• Solicitudes de cooperación internacional
• Señalamientos de organismos extranjeros
•Casos relacionados con terrorismo o financiamiento ilícito
También puede existir coordinación con autoridades internacionales y organismos como el Grupo de Acción Financiera Internacional, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica o dependencias de Estados Unidos.
¿QUÉ PASA CUANDO ALGUIEN ENTRA A LA LPB?
Las consecuencias pueden ser severas y prácticamente inmediatas:
• Congelamiento de cuentas bancarias
• Suspensión de operaciones financieras
• Restricciones comerciales
• Afectaciones fiscales
• Riesgo reputacional para empresas y socios comerciales
Además, la inclusión puede derivar en revisiones por parte del Servicio de Administración Tributaria y generar efectos similares a los de otras listas fiscales o de vigilancia financiera.
¿SE PUEDE SALIR DE LA LISTA?
Sí. La legislación mexicana contempla un procedimiento. Una vez que la persona afectada tiene conocimiento del bloqueo, cuenta con 10 días hábiles para presentar un escrito ante la UIF y solicitar conocer las razones de su inclusión.
Posteriormente la UIF expone los fundamentos del caso para que la persona puede presentar pruebas y alegatos. Une vez recabada la información la autoridad analiza los datos para emitir una resolución administrativa.
