Mediante un comunicado el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) ha anunciado un avance significativo en el proceso de liquidación de CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple. Gracias a una determinación de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) de los Estados Unidos, se permitió la liberación de transferencias de fondos para integrarlos al proceso.
Esta medida surge como una excepción a las restricciones de transferencia de fondos impuestas previamente, permitiendo que recursos específicos sean movilizados para cumplir con las obligaciones legales de la institución en liquidación.
La autoridad estadounidense modificará una orden de junio de 2025 para permitir, de forma acotada, transferencias de fondos que estaban restringidas.
Los fondos recuperados serán incorporados directamente al proceso de liquidación para asegurar el cumplimiento de las obligaciones de CIBanco.
El IPAB aclaró que esta medida no cambia la situación jurisdiccional actual de la entidad; CIBanco continúa en su proceso de liquidación voluntaria iniciado en octubre de 2025.
El IPAB mantendrá el seguimiento del proceso bajo el marco legal vigente, con el fin de proteger los derechos de los usuarios y garantizar la transparencia y el orden en la liquidación.
Se espera que la medida sea publicada oficialmente en el Registro Federal de los Estados Unidos el 16 de abril de 2026.
Por su parte el FinCEN expuso en un comunicado; “A partir de la fecha de publicación de este documento en el Registro Federal, todas las transferencias de fondos que estaban prohibidas por la orden anterior, pero que sean incidentales y necesarias para que el Gobierno de México liquide CIBanco, quedan autorizadas”.
¿QUÉ PASÓ CON CIBANCO?
En el mismo comunicado, el gobierno de EU recordó que en junio de 2025, CIBanco fue señalado por el FinCEN por presuntamente de proveer servicios financieros que facilitaban el tráfico de drogas a organizaciones mexicanas, incluyendo el Cártel del Golfo y el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).
Esta acusación provocó su liquidación y revocación de licencia en 2025 tras determinar que movieron fondos para organizaciones criminales.
CIBanco dejó de operar como institución de banca múltiple tras la revocación de su autorización por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el 9 de octubre de 2025, derivando en el actual proceso de cierre ordenado que el IPAB supervisa actualmente.
Debido a esto, se impuso una medida especial que prohibía ciertas transferencias de fondos hacia o desde CIBanco que se aplazó en dos ocasiones y entraron en vigor el 20 de octubre del mismo año.
