El Banco del Bienestar fue sancionado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) con cinco multas que suman 4 millones 140 mil pesos, derivadas de irregularidades detectadas en controles internos, administración de riesgos y registros contables.
Entre las observaciones realizadas por el regulador se encuentra que la institución “omitió implementar medidas en el procedimiento para las operaciones de retiro de efectivo por parte de sus clientes en su red de sucursales, tendentes a evitar que terceros o personal del banco lo utilicen para la comisión de actos ilícitos o irregulares”.
La multa más elevada fue de un millón 443 mil pesos por incumplimientos relacionados con la Administración Integral de Riesgos. Además, la CNBV detectó dos registros contables incorrectos durante 2023, por los que impuso sanciones superiores al millón de pesos cada una.
Las observaciones también incluyen deficiencias en el registro de gastos vinculados con la expansión de la red de sucursales impulsada en los últimos años, así como incumplimientos en procedimientos de gestión de riesgos.
Tras ser notificado de las sanciones, el Banco del Bienestar promovió un amparo para evitar que éstas fueran difundidas públicamente. En su recurso legal argumentó que la publicación le genera un “daño reputacional irreversible e irreparable” y calificó la medida como una especie de “picota digital”.
De acuerdo con registros de la CNBV, la institución acumula al menos 30 multas desde 2020. En lo que va de 2026, las sanciones impuestas superan los 5.5 millones de pesos, aunque una de ellas fue anulada tras un juicio promovido por el propio banco.
